¿Cuál es el precio del seguro todo riesgo para carro?
Descubre el precio del seguro todo riesgo según el modelo de tu carro, tu edad y la ciudad de circulación. Seguros desde $1.300.000 hasta $10.000.000.
AUTO
¿Cuál es precio del seguro todo riesgo para carro? Es una de las preguntas más frecuentes que realizan los propietarios de vehículos, y una de las más difíciles de responder sin una cotización formal con cada una de las aseguradoras de carros. Para conocer el valor del seguro debemos tener en cuenta los factores que influyen directamente en el costo del seguro.
¿Qué es un seguro todo riesgo para carro?
Un seguro todo riesgo para carro es una protección y respaldo del patrimonio, en este caso del vehículo particular o de trabajo ante diversos eventos de riesgos que no se pueden controlar.
Dentro de las coberturas del seguro todo riesgo encontramos:
Perdidas parciales por daños o hurto
Perdidas parciales por daños o hurto
Pérdida total por daños o hurto
Indemnizaciones en caso de afectar física o moralmente a terceros con tu vehículo
Desastres naturales
Asistencias como: grúa, carro taller, vehículo de reemplazo, asistencia en carretera, gastos de transporte, entre otros.
El seguro todo riesgo es la máxima expresión de seguridad para tu auto, ofreciéndote la certeza de que, sin importar qué suceda, tu inversión estará protegida.
¿Cuánto vale el seguro todo riesgo para un carro en Colombia?
Como lo hemos mencionado anteriormente, el precio del seguro para carro no es fijo, y fluctúa de acuerdo a diferentes factores como la ciudad donde circula el vehículo, la edad del propietario, el modelo el carro, el historial de conducción, entre otros.
Sin embargo, a medida de nuestros años de experiencia comercializando seguro para vehículos, hemos podido recopilar una tabla de referencia de precios del seguro todo riesgo para marcas de carros más populares en Colombia.
Cabe aclarar que estos valores no hacen parte de una cotización formal, para saber el precio real del seguro para tu vehículo te invitamos a cotizar el seguro todo riesgo aquí.
Marca
Modelo
Desde $
Hasta $
CHEVROLET
Entre 2012 y 2023
$1.300.000
$7.900.000
FORD
Entre 2014 y 2020
$3.500.000
$1.600.000
RENAULT
NISSAN
MAZDA
KIA
TOYOTA
Entre 2012 y 2022
Entre 2013 y 2023
Entre 2016 y 2023
Entre 2017 y 2024
Entre 2016 y 2023
$2.100.000
$1.100.000
$1.200.000
$1.800.000
$2.200.000
$8.200.000
$5.600.000
$3.200.000
$5.600.000
$5.300.000
Factores determinantes en el costo del seguro todo riesgo
1. Características del vehículo
Los vehículos de alta gama tienden a tener primas de seguros más elevadas. Las piezas costosas y la reparación especializada aumentan el costo del seguro.
2. Ciudad de circulación del vehículo
El lugar donde circula el vehículo tiene un impacto directo en el costo del seguro. Las áreas urbanas con altos índices de robo o accidentes suelen resultar en primas más altas. Por otro lado, vivir en una zona más segura y tranquila puede reducir significativamente tu prima.
3. Historial de conducción
Tu historial de manejo es tu carta de presentación ante las aseguradoras. Si tienes un historial limpio, sin accidentes ni infracciones, serás considerado menos riesgoso y pagarás menos. Sin embargo, si tu historial está marcado por accidentes, es posible que veas incrementadas tus primas.
4. Coberturas adicionales
Cuantas más coberturas adicionales y asistencias elijas, como el reemplazo del vehículo o perdida de llave, mayor será el costo total.
5. El deducible
Si optas por un deducible más alto, pagarás menos por la póliza del seguro todo riesgo, pero tendrás que desembolsar más dinero en caso de un siniestro.
5. La edad
Aunque no lo creas a mayor edad que tengas y sobre todo que cuentes con un historial en el sector asegurador, el costo de la póliza todo riesgo es más económica.
Ejemplo de precio del seguro todo riesgo
Veamos en este ejemplo como un seguro todo riesgo con la aseguradora AXA Colpatria, para un Mazda CX30 modelo 2024, tiene una diferencia de precio significativa dependiendo de la edad y el historial en el sector asegurador.
Por su lado, Juliana es la primera vez que compra un carro y además la primera vez que reporta en el sector asegurador, la póliza para el vehículo 0 km tiene un valor de $10.708.701.
Por el contrario, Liliana, que sí cuenta con historial en el sector asegurador, un historial de conducción limpio y una mayor edad que Juliana, la póliza le cuesta un 80% menos.
Factores del seguro
Juliana
Liliana
Edad
20 años
44 años
Historial de conducción
No
Si
Precio de la póliza
Tipo de póliza
Referencia del vehículo
Historial en el sector asegurador
$10.708.701
Full
Mazda CX30 - 2024
0 años
$2.205.714
Full
Mazda CX30 - 2024
4 años
Consejos para reducir el valor del seguro todo riesgo para carro
El seguro todo riesgo del automóvil es una inversión esencial para proteger tu vehículo, pero también puede ser costoso. No obstante, hay estrategias inteligentes que pueden ayudarte a reducir el costo de tu póliza sin renunciar a una cobertura adecuada.
A continuación, te presento algunos consejos clave para minimizar el valor de tu seguro todo riesgo de carro sin comprometer la tranquilidad que brinda.
Mantén tu vehículo en buen estado: El mantenimiento regular de tu vehículo no solo prolonga su vida útil, sino que también puede reducir el riesgo de reclamos.
Cotiza con diferentes aseguradoras: No te limites a una sola opción. Comparar ofertas te permite encontrar la mejor relación calidad-precio para tu póliza.
Revisa las coberturas que no uses: Las necesidades de cobertura cambian con el tiempo. Revisa tu póliza actual para eliminar las coberturas que ya no son relevantes, lo que podría reducir tu prima.
Paga de contado la póliza: Opta por pagar tu póliza anualmente en lugar de mensualidades para ahorrar en intereses.
Mantén un historial de conducción limpio
Consulta con una agencia de seguros: Busca asesoramiento profesional para identificar las mejores ofertas y descuentos para tu situación específica.
Conclusión
El precio de un seguro todo riesgo para carro puede variar, pero no escatimes en proteger tu patrimonio. Tu vehículo no es solo un medio de transporte, sino también un medio de tranquilidad y comodidad para ti y tu familia.
Recuerda, la seguridad y la tranquilidad no tienen precio, pero obtener una cotización es el primer paso hacia la protección total.
Preguntas frecuentes sobre el seguro todo riesgo
¿Es realmente necesario un seguro todo riesgo para mi carro?
Un seguro todo riesgo es esencial para proteger tu vehículo ante diversas situaciones imprevistas. Independientemente de la antigüedad de tu vehículo, esta protección puede ser fundamental.
¿Existen descuentos disponibles para reducir el costo?
¡Sí! Muchas aseguradoras ofrecen descuentos. Somos una agencia de seguros y podemos ayudarte a encontrar el mejor descuento para el seguro sin perder coberturas, cotiza aquí.